Как происходит обналичивание денежных средств через карты физических лиц

Здравствуйте, уважаемые читатели нашего блога. Сегодня мы расскажем про обналичивание денежных средств через карты физических лиц. 

Что такое обналичка

Ведение бизнеса невозможно без оплаты каких-либо товаров или услуг. Часть из них предприятие получает от юридических лиц, другую – от индивидуальных предпринимателей.

ИП не обязательно должны иметь расчетные счета для осуществления деятельности и могут пользоваться обычными банковскими картами для приема платежей.

Этим и пользуются юридические лица, чтобы формально снизить доход предприятия и тем самым уклониться от уплаты части налогов и сборов.

Итак, обналичивание средств – это перевод денег с расчетного счета юр. лица под благовидным предлогом на счета физических лиц под видом оплаты за товары или услуги.

Незаконным это деяния становится только при условии использования обнала для уклонения от налогов. В случаях, когда перевод осуществляется за действительно оказанные услуги, никакой ответственности не наступает.

Обнал через карты физических лиц: способ №1

Мы опишем пошаговый алгоритм данной операции:

1. Руководитель организации, которая хочет незаконно обналичить средства через карточные счета физ. лиц, регистрирует подставное ООО или ИП.
2. После этого он принимает на работу несколько подставных сотрудников. При этом реальные люди чаще всего не фигурируют, а только их документы и оформленные через заинтересованных сотрудников банка карты.
3. Организация осуществляет перевод на счет ИП за якобы оказанные услуги, например, рекламы или консалтинг. Чаще всего прибегают к именно услугам, ведь факт их оказания практически невозможно оспорить.
4. Сразу после получения подставная фирма делает начисление заработной платы всем сотрудникам на карточные счета.
5. Заинтересованное или специально нанятое лицо снимает наличность в банкоматах и передает руководителю организации.
6. После этого все сотрудники подставной фирмы увольняются, а сама она закрывается.

Налоговая может заинтересоваться подобными переводами физическим лицам только если они превышают сумму 600 тыс. руб. Меньшие суммы пройдут беспрепятственно.

Учитывая этот факт, с помощью 10-20 ненастоящих работников можно обналичить до 10 миллионов рублей. Но лучше, чтобы их было как можно больше, а каждая сумма напоминала среднюю заработную плату.

Обнал через карты физических лиц: способ №2

Данная схема значительно проще предыдущей, но вывести деньги с ее помощью можно в значительно меньших объемах.

Итак, руководитель организации незаконно приобретает краденные, поддельные паспорта, документы умерших людей или привлекают подельников, которые сами готовы стать подставными лицами.

На это лицо открывается ИП, которое также оказывает услуги, доказать отсутствие которых в дальнейшем достаточно сложно.

ИП не открывает расчетный счет в банке, а продолжает пользоваться обычной картой, что не противоречит законодательству. Организации и ИП заключают договор на оказание определенных услуг.

Через некоторое время руководитель переводит деньги, а затем обналичивает их через карты физического лица со статусом ИП.

Документы для совершения таких действий добываются незаконным путем, но иногда злоумышленники обманывают доверчивых граждан для проведения обнала.

Как обманывают обнальщики

Самый простой способ – объявление о разовой работе на различных Интернет-ресурсах. Злоумышленник предлагает держателям карт получить один перевод за вознаграждение.

Обычно обращаются к молодым мамам в декрете, студентам и прочим категориям людей, не имеющим стабильного дохода. Как правило злоумышленник настаивает на встрече, во время которой передает платежные и личные данные жертвы подельнику.

Тот совершает перевод на карту жертвы за якобы выполненную работу или оказанные услуги, после чего средства снимают и выплачивают вознаграждение обманутому.

Другой способ требует более тщательной подготовки. Мошенники находят жертву похожим образом, но предлагают ему оформить несколько дебетовых карт на свое имя в разных банках.

После этого обманутое лицо передает злоумышленникам эти карты с договорами и, возможно, копиями своих документов. После передачи вознаграждения мошенники пользуются картами один или несколько раз, после чего попросту выбрасывают.

Еще один распространенный метод – искусственное завышение заработной платы. Во время найма работника его ставят перед фактом, что на карту ему каждый месяц будет приходить крупная сумма, определенную часть он должен обналичивать и приносить руководителю.

Выводы

Обналичивание денег через карточные счета физических лиц – это определенно незаконная деятельность, которая наказывается в соответствии со статьями 198 и 199 УК РФ.

Наказание может быть, как в виде штрафа, так и в виде лишения свободы на срок до 6 лет. Причем, судить будут как самих обнальщиков, так и лиц, оказывавших им содействие.

Если вам понравилась статья и вы хотели бы видеть больше подобных, подпишитесь на обновления нашего блога.

Не забудьте поделиться постом с друзьями в социальных сетях!